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反洗钱小知识(金融机构承担的义务)

返回>来源:未知   发布时间:2017-09-01 15:15    关注度:

  反洗钱法规与小知识(洗钱的过程)

  洗钱一般要经过3个程序:即部署阶段(platement stage)、分账阶段(layering stage)和融合阶段(integration stage)。

  在部署阶段,犯罪分子对非法活动得来的钱财的进行初期处置,通常是将黑钱存入银行或进入股市或进行所谓实业投资如买楼、开酒店等;

  分账阶段,通过一系列复杂的金融交易,如银行转账,现金与证券的变换,跨国转移资金等,不断倒腾,可能会造成损失,但会使黑钱的最初来源逐渐模糊。

  第三,融合阶段,将分散的钱再收回来,以合法的形式回到罪犯手

  反洗钱小知识(金融机构承担的义务)

  根据我国法律规定,金融机构在业务过程中必须履行三项主要义务:

  第一, 客户身份识别义务。证券公司必须保证客户及其资料的真实、完整、一致;

  第二, 保存客户身份资料与交易资料的义务。证券公司必须按照法律规定的期限保存客户身份与交易资料,并保证其完整与真实;

  第三, 报送大额和可疑交易报告义务。当发现法律所规定的大额或可疑交易时,证券公司必须向相关部门进行报告。

  其他次要的义务还包括建立反洗钱内控机制、不向除有权机关外的机构和个人泄露客户资料、配合国家机关的反洗钱调查等。违反了这些义务的证券公司和个人会受到法律的处罚以及主管机关的纪律惩处。

  中。

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